Обмен электронных валют по самому выгодному курсу!
 


Kurbetsoft
Доступно в Google PlayЗачем обменнику открывать свою биржу? Рассказываем о работе сервиса Cryptex

В СНГ сформировалась собственная традиция работы с криптовалютой: купить биткоины в обменнике, поторговать на бирже, продать монеты в том же обменнике и получить деньги на карту.

Однако такая схема работает не всегда: биржа может запросить доказательства легальности происхождения средств, а банк — заморозить счет.

Обменный сервис Cryptex рассказывает о реальных случаях блокировки и объясняет, как работает анонимная криптобиржа с депозитами в наличных.

Особенности работы Cryptex

Cryptex — криптовалютный брокер и биржа. Сервис позволяет:

  • покупать и продавать биткоин, USDT и Monero — с помощью наличных долларов, банковских переводов и электронных платежных систем. Cryptex поддерживает Advanced Cash, Perfect Money и QR-коды банка Tinkoff;
  • торговать биткоином, Ethereum, Monero, Litecoin, Dash, Crypton, USDT, TUSD, DAI, Perfect Money и Advanced Cash USD в парах к наличному доллару и Perfect Money USD;
  • заключать OTC-сделки.

Для регистрации нужна только электронная почта. Cryptex отправляет адреса для перевода криптовалют и электронных денег в личном кабинете. Сервис не взимает комиссии за такие переводы.

Чтобы купить или продать криптовалюту за наличные деньги, нужно указать контактные данные и адрес, по которому курьер сможет забрать или доставить деньги. Эта услуга доступна на территории СНГ, Испании, Латвии, Литвы, Турции, Ирана и ОАЭ.

Комиссии Cryptex на ноябрь 2021 года.

При выводе криптовалюты пользователи платят только транзакционные комиссии, при выводе электронных денег — от 0,5% до 3%, наличных средств — от 1% до 5%. Подробнее о комиссиях сервиса — в справке Cryptex.

Торговый интерфейс Cryptex содержит:

  • графики цен и объемов торговых пар за последние полгода;
  • панель для выставления лимитных и рыночных ордеров;
  • книгу ордеров, в которой отображаются заявки других трейдеров;
  • историю сделок по выбранной паре.

Торговая комиссия биржи на покупку и продажу всех торговых пар составляет 0,1%.

Интерфейс биржи Cryptex для пары BTC/USD. Цены указаны на левой шкале графика, объемы — на правой.

Средний торговый объем Cryptex для пары BTC/USD составляет 50 BTC в сутки. Ликвидность книги ордеров на момент публикации — $2,5 млн на покупку и $2 млн на продажу.

При операциях на сумму от 10 BTC нужно обратиться к персональному менеджеру, который поможет провести внебиржевую сделку.

«Компания держит все USD балансы клиентов в наличном долларовом эквиваленте, поэтому оперативная выдача $1 млн — штатная рабочая задача сервиса», — отмечают в Cryptex.

По словам представителей сервиса, объем биржевых и OTC-операций с наличными превышает $100 млн в месяц.

Как симбиоз биржи и обменника решает проблемы клиентов

Работа с наличными позволяет избежать блокировок счета в банке, но порождает множество других проблем. 

Обменные сервисы могут продать «грязную» криптовалюту, записать сделку на видео или принять деньги, а потом требовать доказательства происхождения средств. 

Чтобы решить эти и другие проблемы, Cryptex запустил собственную биржу с фокусом на анонимность пользователей. Например, сервис не принимает депозиты с банковских карт, чтобы торговые аккаунты было сложнее связать с личностями владельцев.

Проблема: криптобиржа принимает криптовалюту, а затем блокирует аккаунт.

Один из наших клиентов купил несколько биткоинов в другом обменном сервисе и перевел их на холодный кошелек. Когда он отправил монеты на крупную криптобиржу, она заблокировала аккаунт. Чтобы вернуть средства, инвестор предоставил документы для подтверждения каждого шага покупки криптовалюты: снятия денег, операции в обменнике, проведения транзакций по его биткоин-адресу. Криптобиржа разблокировала счет только через две недели.

Решение: Cryptex проверяет депозиты клиентов и не принимает «грязную» криптовалюту. Пользователи торгуют чистыми монетами и не взаимодействуют с внешними регулируемыми крипторынками: их средства никто не заморозит даже по ошибке.

Проблема: сервис получает криптовалюту, а затем требует предоставить доказательства происхождения средств.

У большинства обменников нет ликвидности для выполнения крупных сделок: операторы вносят средства клиента на централизованную биржу, покупают криптовалюту и выводят ее на указанный кошелек. 

Если биржа заблокирует счет обменника, тот потребует доказательства происхождения средств у инвестора.

Клиенты часто переходят в Cryptex после неудачного опыта работы с другими сервисами. Один из таких примеров — частный предприниматель, который активно торговал на нескольких криптобиржах в 2019-2020 годах. Одна из платформ заблокировала его аккаунт и потребовала подтвердить происхождение средств. Разбирательство длилось три недели.

Решение: ликвидность книги ордеров Cryptex для популярных криптовалют составляет более $5 млн, а ликвидность для стейблкоинов — более $1 млн. Если этих средств не хватает для крупной операции, сервис помогает клиенту заключить внебиржевую сделку.

Проблема: при выводе денег на карту банк блокирует счет.

Требования регуляторов ряда стран вынуждают банки замораживать транзакции, связанные с криптовалютными сервисами. Проблемы в системе внутреннего мониторинга и размытые рекомендации по AML могут привести к блокировке всех счетов клиента.

Решение: после подтверждения вывода средств курьер Cryptex пополняет карту наличными через терминал. Банки трактуют такие операции как допустимые.

Проблема: биржи и обменники собирают личную информацию о пользователях, но не все сервисы обеспечивают ее сохранность. 

Кроме того, сделки с наличными часто записывают камеры видеонаблюдения: третьи лица могут следить за входом в офис и клиентами. 

Клиент рассказал историю о продаже криптовалюты за наличные в другом сервисе. Во время сделки в офис обменника явились представители госструктур. Юристы обменника передали правоохранителям личные данные инвестора.

Решение: Cryptex сохраняет анонимность клиентов. Сервис хранит только аутентификационные данные, а также историю депозитов, выводов и сделок на бирже. Последние могут понадобиться, чтобы доказать происхождение средств в банке.

Через три месяца после удаления аккаунта Cryptex стирает всю информацию о клиенте. 

Пользователи могут задать дополнительные параметры безопасности. Например, запретить вход со всех IP-адресов, кроме домашнего, или разрешить вывод только после подтверждения действия в Telegram. 

Сервис проводит операции с наличными только через курьеров: 

  1. Клиент оставляет заявку с контактными данными — ником в Telegram или Jabber. 
  2. С ним связывается сотрудник обменника и договаривается о месте и времени сделки. 
  3. Клиент передает деньги курьеру лично или оставляет в камере хранения.
  4. Курьер пересчитывает деньги, проверяет их подлинность и подтверждает обмен в системе. 
  5. Клиент получает уведомление и подтверждает обмен на странице заявки. Сервис отправляет ему криптовалюту по текущему курсу. 

Клиент может отказаться от сделки. В таком случае Cryptex зачислит деньги на его биржевой счет. Их можно вывести или использовать для покупки криптовалюты в другое время.

Один из отзывов о Cryptex на Bestchange.ru.

Проблема: на других сервисах нельзя купить криптовалюту за наличные ночью или при достижении определенной цены. 

Решение: Cryptex позволяет пополнить торговый счет наличными в любое время суток и торговать с помощью лимитных ордеров: покупать криптовалюты на краткосрочном падении или продавать при достижении пика. 

Кроме того, пользователи могут вносить депозиты для регулярных покупок и приобретения большого количества криптовалюты по частям.

Выводы

Ни один криптоинвестор не застрахован от блокировок аккаунтов и банковских счетов. Как правило, пользователи получают доступ к средствам после предоставления документов о купле-продаже криптовалют. Однако разбирательства с платформами могут длиться несколько недель и даже месяцев.

Cryptex позволяет инвесторам покупать криптовалюту без верификации и взаимодействия с регулируемыми рынками. В отличие от анонимных обменников, пользователи Cryptex торгуют криптовалютой на полноценной платформе с книгой ордеров и лимитными заявками.

Подписывайтесь на новости ForkLog в VK!




[vkontakte] [facebook] [twitter] [odnoklassniki] [mail.ru] [livejournal]

Каталог сайтов