Поведенческая криптоэкономика: проблемы и преимущества мотивационной системы блокчейна
В 2009 году Сатоши Накамото создал Биткойн, чтобы упорядочить стимулы в области компьютеров. В 2018 мы создаем блокчейн-проекты стоимостью в множество миллиардов долларов, мотивируя людей по тем же принципам. Мы верим в эффективный рынок и мудрость масс. Но что если массы не так уж умны?
Криптоэкономическая мотивационная система в стиле Биткойна — это новая парадигма экономики, которая уже достигла невероятных результатов, предложив первую широко распространённую цифровую валюту. В последние годы эта парадигма стала «серебряной пулей», которую используют на длинных дистанциях и которая обещает создать удивительную футуристическую технологию благодаря стимулам в планировании и предсказании (Gnosis, Augur), в социальных сетях (Steemit), в сфере репутации, управления и самоорганизации (Colony, Boardroom, Democracy.Earth), в сфере данных (Ocean, Numerai) и так далее. Тем не менее, используя в сложных системах методы, разработанные для простых систем, мы взяли принцип, разработанный для мотивации алгоритмов действовать по определённым правилам, и применили его к людям. Мы предположили, что люди будут принимать рациональные решения, совершать самые желанные действия и все вместе образуют эффективный рынок. Но, как утверждает поведенческая экономика, толпа далеко не всегда обладает здравым смыслом с экономической точки зрения. Поведенческая экономика утверждает, что люди принимают большую часть своих решений, основываясь на простых мыслительных связках и общих правилах, которые «обычно являются верными» в стандартных ситуациях, но зачастую оказываются катастрофически неправильными в напряжённых ситуациях (например, во время вождения, голосования или совершения транзакций на сложных финансовых рынках). Это тщательно задокументированный феномен. В этой статье раскрывается необходимость более подробного рассмотрения поведенческих факторов и психологии в криптоэкономике. Мы считаем, что специалисты по экономическому поведению людей из сферы общественной политики, поведенческие экономисты и социологи обязательно должны быть включены в команды по разработке криптоэкономических систем. Это обеспечит долгосрочную практичность, жизнеспособность и успех подобных проектов.
1. Введение: Биткойн, поведенческая экономика и криптоэкономика
Начнём с истоков — с Биткойна. Мотивационная концепция блокчейна описана в оригинальном уайтпейпере Биткойна, написанном Сатоши Накамото, и великолепно изучена в книге и видео Андреаса Антонопулоса. Накамото использовал мотивационную систему для достижения ранее недостижимой цели: создать прочную с научной точки зрения, безопасную и децентрализованную цифровую валюту. Разработка Накамото мотивирует майнеров обеспечивать безопасность сети и предотвращает желание участников проводить неправомерные операции в протоколе. Более того, такая система достаточно разумно определяет мотивацию всех её участников — майнеров, пользователей и разработчиков, которые вносят вклад в экосистему. Открытый исходный код обеспечивает защиту от организованной атаки, потому что участники системы могут выявить эту атаку и перейти на правильную цепочку блоков. Накамото также нашел изящное решение классической задачи византийских генералов в стиле теории игр: генералам платят, пока они ведут себя честно, но перестают платить, если их ловят на мошенничестве.
С исторической точки зрения допущения Накамото в сфере теории игр на удивление мягки. Захватить управление Биткойном можно, только если 51% майнеров совместно организуют и проведут атаку. Конечно, безопасность Биткойна не зависит от допущений «экономического человека», подразумевающих, что люди являются безжалостными оптимизаторами и ультрараицоналистами. Безопасность системы останется прежней, даже если люди будут лениться или создавать группы с недобрыми намерениями. Допущения Биткойна более реалистичны и менее противоречивы, чем концепции таких современных проектов, как Steemit или Augur. (Кроме того, безопасность Биткойна отличается сравнительно большей мощью и математически доказана).
С 2009 года мотивационная система стала более сложной. Современные блокчейны находят всё более совершенные подходы к созданию мотивационных структур для сложных систем:
ZCash и другие криптовалюты обладают той же основной мотивационной структурой, что и Биткойн, сюда же входит Эфириум и другие блокчейны второго поколения.
Gnosis, Augur и другие рынки предсказаний пытаются предсказывать будущее, используя механизм обнаружения цены: такой подход мотивирует пользователей получать выгоду, делая точные предсказания будущего и делать ставки на их основе.
Steemit мотивирует пользователей публиковать интересные новости и/или честно оценивать качество публикации других людей. Другие репутационные системы мотивируют пользователей поднимать в рейтинге участников с хорошей репутацией, создавая блокчейн-аналог реальных репутационных систем. (Пока что ни одна из них не оказалась эффективной).
Numerai мотивирует специалистов по обработке данных создавать хорошие алгоритмы торговли на финансовых рынках.
Ocean мотивирует пользователей финансировать правильные массивы данных, обеспечивая существующие массивы дополнительной ценностью (сочетание Numerai и Gnosis).
Polkadot мотивирует участников принимать правильные решения в сети («проверяющие» или «сверщики»), искать нечестных участников («рыбаки») и решать, кому можно доверять («рекомендатели»).
Мотивационные системы считаются одним из самых уникальных преимуществ блокчейнов
Таким образом, мотивационные системы используются сегодня во многих существующих применениях и считаются одним из самых уникальных преимуществ блокчейнов. (Другими словами, уникальное преимущество — это способность внедрять тщательно продуманную мотивационную систему с высокой степенью масштабируемости, в равной мере поддерживая мелкие и крупные стимулы). Эта мысль проглядывается в мыслях самых известных блокчейн-инноваторов. Недавно в своём блоге Трент Мак-Конагинаписал:
«Блокчейн-сообщество понимает, что блокчейны помогают создавать стимулы для держателей токенов. Каждый обладатель токенов ставит что-то на карту. Но получаемые преимущества на самом деле более масштабные, чем просто структуризация стимулов: такой подход дает возможность создавать стимулы на выбор, предлагая участникам награду за блок. Другими словами, мотивировать участников сети на действия можно, награждая их токенами. Блокчейны — это мотивационные машины.
Я считаю, что это суперсила блокчейнов. Награда за блок определяет, что вам необходимо от участников сети. Возникает вопрос: что вы хотите от участников сети? Это важнейший вывод: насколько эффективно вы можете наделить этим намерением машины? Это дьявольский вопрос. Действительно ли мы знаем, как создавать мотивационные системы?»
2. От Сатоши к Steemit
Теперь проанализируем то, как развивались мотивационные системы с момента возникновения Биткойна. Выше приведен двухкоординатный качественный график текущего состояния крупных мотивационных систем.
Ось способности к автоматизации (Automability) описывает, сколько ручной работы необходимо от (людей) участников для следования стимулам. В случае с Биткойном решения принимают компьютеры, а в Steemit — люди. Рассмотрим этот фактор более подробно. Биткойн-майнеры могут следовать стимулам, не шевеля и пальцем, просто обеспечивая честный майнинг на компьютерах. Augur и Steemit основаны на том, что люди самостоятельно делают предсказания, публикуют посты и получают за это награду. Где-то посередине находится Polkadot и системы с доказательством доли владения, в которых люди финансируют то, во что они верят, не принимая действий против системы.
Размер пространства действия (Size of Action Space) описывает, сколько возможных действий необходимо совершить, чтобы получить максимальное вознаграждение. Для Steemit это количество определяется числом возможных хороших постов, а в случае с Биткойном это лишь одно действие: «честный майнинг и проверка». В случае с Numerai размер награды зависит от пользы хорошего алгоритма.
Мотивационным системам блокчейна необходимы как специалисты по публичной политике, так и учёные.
Таким образом, мы видим, что теперь система может мотивировать участников действовать (например, писать статьи в блоге) в самом разном масштабе.
Но существует и одна проблема: хорошо известная в криптоэкономике вера в силу стимулов основывается на великолепном успехе Биткойна. Парадигма Биткойна, которая по праву обуславливает веру в эффективность нижней левой части графика, сегодня распространилась и на системы верхней правой части графика, приобретя ту же атмосферу надёжности. Такие системы, как Steemit, находящиеся в самом верхнем правом углу графика, воспринимаются людьми как обычные криптоэкономические системы на основе блокчейна. Их не отличают от Биткойна по каким-либо признакам, несмотря на то что никто не оценивал успех их базовых криптоэкономических моделей с течением времени. Такая ситуация связана с отсутствием многопрофильных навыков, которые необходимы для практического применения мотивационных систем. Эти навыки включают дизайн механизмов, криптографию и проектирование, а также поведенческую экономику и гуманитарные науки, которые позволяют понимать сложное и полное нюансов, нелогичное поведение реальных людей. Мотивационным системам блокчейна необходимы как специалисты по публичной политике, так и учёные.
Сложность в том, что люди — не рациональные существа. В реальной жизни люди очень часто отклоняются от оптимального поведения. Классический пример — игра «Ультиматум». Игроку А дают $100 и просят поделиться частью суммы с игроком B. Игрок B может «принять» или «отклонить» предложение. Если игрок B «отклоняет» предложение, то оба остаются ни с чем. Если B «принимает» сделку, то получает то, что ему предложили, а оставшаяся часть денег остаётся у игрока A. Теория игр утверждает, что для игрока B наиболее рациональным решением будет принять деньги, даже если игрок A предложит всего $0,01. Тем не менее, в реальной жизни люди обычно отказываются от сумм менее $30. Более того, игрок A обычно предлагает по крайней мере $20–30. Таким образом, в процессе эксперимента оба игрока выбирают крайне неоптимальные стратегии (с точки зрения теории игр). Этот эффект может иметь место и в таких сложных криптоэкономических системах, как Steemit. Как предотвратить ситуацию, когда иррациональное поведение нарушает мотивационные принципы, на которых основываются криптоэкономические системы, включающие в себя такой значительный компонент, как человек?
Применив это «поведенческое» мышление к осям на графике выше можно сделать следующие выводы:
Чем меньше мотивационная система подвержена автоматизации, тем сложнее её создать, тем сильнее она зависит от иррациональных решений человека, среди которых предвзятость подтверждения, ошибка невозвратных трат и различные виды группового мышления.
Чем больше пространство для действий, тем сложнее оптимизировать систему и делать правильный выбор. Компьютеры могут анализировать большие пространства, хоть и потребуют много ресурсов. В случае с людьми ситуация сильно ухудшается. Люди ненавидят выбирать, поэтому чем больше пространство для поиска, тем выше цена когнитивного рассмотрения и хуже результаты.
Таким образом, мы видим, что в системах, находящихся за пределами «менее рискованного пространства» (розовая зона на графике), участникам сложно принимать решения, которые могут принести им максимальную выгоду. Здесь задача для разработчиков систем становится ещё сложнее: когда участникам трудно делать выбор, разработчики испытывают на порядок больше трудностей с созданием устойчивой и предсказуемой системы. Очень трудно использовать дизайн механизмов для создания систем, которые должны отлично работать в «дикой природе», даже если все условия только способствуют этому и пространства действия отдельных участников просты для анализа и оптимизации. Если действия игроков трудно оптимизировать, если они находятся за пределами «менее рискованной зоны», то у дизайнеров механизма практически не остаётся шансов.
3. Создание устойчивых мотивационных систем?
Итак, мы выяснили, что создание сложных криптоэкономических систем — это трудная и ещё не до конца понятная задача. Поэтому, скорее всего, будут появляться несовершенные криптоэкономические системы, которые придётся постоянно улучшать. Но что в этом плохого? Разве не так всегда работали технические системы? От освоения огня и изобретения письма и до создания государства и освоения космического пространства, создания компьютеров, программного обеспечения и Интернета — все эти проекты изначально были далеко не совершенны и становились лучше со временем.
К сожалению, криптовалюты и блокчейн-системы не так легко поддаются итерационному улучшению, как другие исторические технологии. Во-первых, после внедрения блокчейн-системы трудно изменять из-за самой их природы. Любое изменение (например, форк) требует согласия большинства участников, а значит, за каждое изменение придётся бороться с устоявшимися убеждениями (как это было со знаменитым спором о размере блока Биткойна). Во-вторых, слабости, уязвимости и недостатки, которые всегда присутствуют в сложных блокчейн-системах, зачастую не проявляют себя, пока эти системы не становятся популярными. А многомиллиардная рыночная капитализация и сетевой эффект только укрепляют устоявшиеся убеждения. Каждый раз, когда сообщество пользователей получает выгоду от недостатка системы, они нарекают этот недостаток «свойством, а не ошибкой», ведь для этого у них есть мотивация. Это очень известная проблема общественного мнения, которая будет управлять децентрализованными системами, когда те достигнут успеха.
Масла в огонь подливает и существующий режим экспоненциального роста, который может скрывать в себе множество трудностей. Поведение системы, когда ценность токенов растёт по экспоненте, намного менее враждебно и более благоприятно, чем во время остановки роста. Это значит, что когда рост ценности блокчейна замедлится, мы увидим негативные эффекты, которые могут создать порочный круг. А неэффективные действия правительства могут сделать этот круг ещё порочнее…
Подведём итоги: по-настоящему хорошие мотивационные системы очень трудно создать, даже в лучших возможных условиях. Сложно правильно организовать верные мотивационные системы на блокчейне, в котором код — это закон, выгравированный на камне и используемый огромным сообществом псевдонимных участников. Успех Биткойна не должен вселять в людей самодовольство и оптимизм. Наши парадигмы дизайна стимулов должны быть продуманы до мелочей, обладать медленным ростом, постоянно проходить проверки и удерживать баланс. Если мы создадим неправильную новую экономику, то, как и во время последнего финансового кризиса, система начнёт давать сбой и повлечёт за собой каскадные последствия, которые только удлинят и углубят её падение. Мысль о том, что блокчейн-экономики ждёт та же судьба, что и системы, которые они должны заменить, отрезвляет: воодушевившись экспоненциальным ростом и быстрым успехом, мы не в силах заметить долгосрочную несостоятельность модели. Как показывает история, это может привести к вмешательству в рынок внешней силы (хотя государственная помощь и не так вероятна, учитывая негосударственную природу блокчейна).
Оракулам и предсказателям этого нового дивного мира следует с осторожностью принимать попытки по созданию экономики с нуля. Следует поучиться на миллионах примеров из прошлого и на исторических данных, рассказывающих об обломках неудачных экономических систем. Блокчейн-системы обладают беспрецедентным потенциалом для решения самых крупных проблем в мире. Создав правильные стимулы и изменив устоявшиеся убеждения, мы можем сделать общество лучше. Давайте не упустим эту возможность.